產(chǎn)品目錄

背景概述

隨著各地公積金業(yè)務(wù)不斷擴(kuò)大，在業(yè)務(wù)辦理中，內(nèi)部舞弊、外部欺詐、騙提騙貸行為屢有發(fā)生，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也在隨之加大，傳統(tǒng)手機(jī)稽核手段，無(wú)法系統(tǒng)性地分析中心整體風(fēng)險(xiǎn)情況，即使發(fā)現(xiàn)問(wèn)題也無(wú)法及時(shí)跟蹤與徹底處理，以至整個(gè)稽核審計(jì)一直面臨著高投入、低回報(bào)的難題。

建設(shè)目標(biāo)

依據(jù)住房公積金審計(jì)規(guī)范，以中心業(yè)務(wù)管理內(nèi)審需求為導(dǎo)向、以信息化技術(shù)為手段，打造住房公積金內(nèi)審稽核管理系統(tǒng)。實(shí)現(xiàn)中心內(nèi)部審計(jì)的自動(dòng)流轉(zhuǎn)、預(yù)警數(shù)據(jù)的自動(dòng)推送，提高審計(jì)人員的工作效率。同時(shí)結(jié)合多維度分析，提取審計(jì)信息，輔助審計(jì)人員做出科學(xué)高效的判斷,監(jiān)督內(nèi)控制度的有效執(zhí)行和財(cái)務(wù)收支，保障資金安全運(yùn)行。

總體架構(gòu)

系統(tǒng)功能

數(shù)據(jù)管理

采用業(yè)界主流的ETL數(shù)據(jù)抽取工具，以全量抽取、增量抽取、定時(shí)抽取等方式抽取生產(chǎn)庫(kù)數(shù)據(jù)，并通過(guò)前期數(shù)據(jù)計(jì)算、處理和篩選等機(jī)制對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)處理，清理無(wú)效的“臟數(shù)據(jù)”，提升審計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和有效性。
數(shù)據(jù)篩選

對(duì)所有疑點(diǎn)數(shù)據(jù)、外部引入數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)信息數(shù)據(jù)等通過(guò)全局篩選、區(qū)域篩選等方式進(jìn)行篩選、抽樣，并進(jìn)行質(zhì)量檢查，篩選條件可根據(jù)疑點(diǎn)事項(xiàng)、外部引入數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)信息數(shù)據(jù)等實(shí)際情況靈活設(shè)定。
稽核檢查

支持按本地化政策對(duì)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)預(yù)警規(guī)則、數(shù)據(jù)校驗(yàn)規(guī)則等進(jìn)行設(shè)定，按照檢查繳存類、提取類、貸款類、財(cái)務(wù)類等事項(xiàng)組對(duì)檢查事項(xiàng)進(jìn)行歸類，規(guī)范稽核檢查策略，對(duì)疑點(diǎn)高發(fā)熱點(diǎn)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、分析、展示。
溝通處理

按照“誰(shuí)的數(shù)據(jù)，誰(shuí)處理”原則，從問(wèn)題下發(fā)、問(wèn)題處理、進(jìn)度跟蹤、反饋復(fù)核到最終出具內(nèi)審報(bào)告，疑點(diǎn)問(wèn)題全生命周期管理，明確責(zé)任人或責(zé)任部門，提升問(wèn)題解決效率。
綜合信息管理

根據(jù)系統(tǒng)對(duì)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)篩選、稽核檢查等數(shù)據(jù)按照季度或者年度進(jìn)行數(shù)據(jù)的綜合性匯總，通過(guò)綜合信息進(jìn)行熱點(diǎn)分析，并出具相關(guān)報(bào)告。
公積金財(cái)務(wù)管理

以相關(guān)法律法規(guī)為依據(jù)，提供公積金財(cái)務(wù)試算、核對(duì)、比較、驗(yàn)證等功能，對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)提供收支分配展現(xiàn)、資金往來(lái)分析、異常數(shù)據(jù)抓取、資金劃撥分析、科目發(fā)生余額匯總等功能，確保核算正確和資金安全。

方案特色

數(shù)據(jù)抽取快速、穩(wěn)定

充分發(fā)揮ETL工具優(yōu)勢(shì)，將分布的、異構(gòu)數(shù)據(jù)源中的數(shù)據(jù)如關(guān)系數(shù)據(jù)、平面數(shù)據(jù)文件等抽取到臨時(shí)中間層后進(jìn)行清理、轉(zhuǎn)換、集成，最后加載到數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)或數(shù)據(jù)集市中，為疑點(diǎn)分析處理、疑點(diǎn)挖掘的奠定基礎(chǔ)。
風(fēng)險(xiǎn)把控全面、高效

以本地化政策法規(guī)為基礎(chǔ)，自建內(nèi)審稽核模型，精細(xì)化管理內(nèi)審稽核工作，從公積金核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、外部引入數(shù)據(jù)等多維度精確把控風(fēng)險(xiǎn)疑點(diǎn)，提升風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力，全面強(qiáng)化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控水平。
面向服務(wù)的SOA架構(gòu)

采用面向服務(wù)的SOA架構(gòu)，將應(yīng)用程序的不同服務(wù)定義良好的接口和契約并進(jìn)行聯(lián)系，接口采用中立的方式，獨(dú)立于實(shí)現(xiàn)服務(wù)的硬件平臺(tái)、操作系統(tǒng)和編程語(yǔ)言，使整個(gè)系統(tǒng)易維護(hù)、高可用、伸縮性強(qiáng)、編碼靈活、兼容性高。

合作機(jī)構(gòu)

蘇州市住房公積金管理中心